На главную Поиск по сайту Карта сайта Написать письмо
О проекте
Участники
Контакты
Мастерская эффективного бизнеса Александра Перминова
 
Диагностика
Проектирование
Внедрение
Обучение
 

 

Анализ финансово-хозяйственной деятельности ТЭО бюджетирование бизнес-план управленческий учет система сбалансированных показателей SWOT анализ бизнес-процесс диагностика компании Pest анализ организационная структура

 
   
   

  Готовые решения

Готовые решения - отработанные управленческие технологии, которые легко применить на практике для решения поставленных задач.

СТУДЕНТАМ

Техническое задание на разработку бизнес-плана

Техническое задание на разработку ТЭО проекта

Требуемая информация для расчета бизнес-плана

Техзадание на разработку системы сбалансированных показателей (ССП)

Техзадание на разработку системы сбора и анализа управленческой отчетности малой фирмы

Техзадание на диагностику системы управленческого учета и отчетности

Проектирование и внедрение системы бюджетного управления

Проектирование и внедрение системы управления развитием бизнеса

Моделирование и оптимизация процессов учета и учетного документооборота

Обоснование выбора стратегии развития по методике SWOT-анализа

Интернет-бизнес "под ключ"

Техническое задание на проведение анализа финансово-хозяйственной деятельности и качества принятых управленческих решений


Новости

12 ноября 2017 г.
Кризис - лучшее время для роста! Разработайте стратегический план развития своего бизнеса на следующий год! Александр Перминов поможет не только его разработать, но и реализовать!

Вам нужны новые идеи для развития бизнеса? Как выжить в жесткой конкурентной борьбе? Как ориентировать персонал на достижение стратегически важных целей? Решение - несколько стратегических сессий с Александром Перминовым.

Все новости





 
   
 

 


Рекомендуемая структура технико-экономического обоснования (ТЭО), предоставляемого заемщиком для получения краткосрочного кредита в ОАО "Россельхозбанк"

 

 

 

ТЭО должно содержать:

Описание цели кредита – перечень затрат, осуществляемых за счет кредита: покупка сырья, материалов, оборудования, расходы на заработную плату, другие затраты.

При этом необходимо определить источники оплаты НДС, таможенных платежей, транспортных расходов, страховки, оплаты затрат на нотариальное оформление сделок с недвижимостью (покупка, залог), прочих сопутствующих затрат.

Приводится информация о конкретных поставщиках, об объемах поставок, о ценах поставок, об условиях и сроках расчетов по этим договорам, условиях и сроках поставок.

Расчет денежных потоков, включающий в себя как результаты расчета денежных потоков за прошедший год (факт), так и прогнозируемые денежные потоки с учетом данного ТЭО (план). Расчет денежных потоков выполняется на весь период пользования кредитом с помесячной разбивкой.

При расчете денежных потоков следует учитывать следующее:

 

 

Денежные средства + Доходы за период – Расходы за период = Денежные средства

на начало периода                                                                               на конец периода

 

 

Денежные средства на конец периода = Денежные средства на начало следующего периода > 0

 

 

 

ДОХОДЫ

От основной деятельности

Прогнозируется на основе выручки от реализации за прошлые периоды; возможно увеличение в силу расширения производства (оценить соответствие спроса увеличенному предложению), сферы сбыта; учесть сезонные факторы, колебания поступающих платежей от клиентов при их концентрации.

Консервативный подход.

От планируемого проекта

Прогнозируется на основе ТЭО проекта (при финансировании нового направления деятельности Заемщика – инвестиционный проект).

Прочие доходы

Вклады со стороны владельцев, выручка от продажи части основных средств, сдача в аренду  и прочее.

Кредит ОАО “Россельхозбанк”

Рассматриваемый кредитный проект.

Прочие кредиты

Учесть планы руководства относительно сумм и сроков.

Также необходимо выяснить на какую статью отчета о движении денежных средств, каким образом и в какой период времени повлияет выданный кредит (целевое использование).

ИТОГО ДОХОДЫ

 


 

РАСХОДЫ

Затраты на основную деятельность, отнесенные на себестоимость:

-        -расходы на сырье и материалы,

-        -на электроэнергию,

-        -на зарплату,

-        -административные расходы,

-прочие расходы.

Зависит от уровня выручки от продаж; возможны нерегулярные закупки (снижение транспортных расходов, подготовка к сезону); определить частоту и масштаб отдельных поставок товаров, изучить условия контрактов. Не важно, когда были поставлены товары, важно, когда была совершена оплата. Операционные расходы, в основном, являются постоянными и их не трудно предусмотреть.

Налоги

Предполагаемый уровень налогов, учитывая уровень предполагаемой выручки.

Погашение основной суммы по кредиту ОАО "Россельхозбанк”

Согласно предполагаемому графику платежей.

 

Погашение основной суммы по кредитам третьим банкам

Согласно графику платежей

 

Погашение % по кредиту ОАО "Россельхозбанк"

Согласно предполагаемому графику платежей.

 

Погашение % по кредитам третьих банков

Согласно графику платежей

 

Прочие затраты

Указать суммы и сроки.

ИТОГО РАСХОДЫ

 

РЕЗУЛЬТАТ ПЕРИОДА

 

Прирост ликвидности Заемщика за период должен являться положительной величиной (превышение доходов над расходами).

Иногда за счет закупки большой партии сырья, товара впрок (подготовка к сезону) данная величина может быть отрицательной, но за счет накопления резервов ликвидности за прошлые периоды, денежные средства на конец все же будут положительными.

 

 

 
  
 
Назад  Вверх Версия для печати

Разработка концепции развития (стратегического плана)
Методы и инструменты стратегического планирования
Разработка бизнес-плана
Разработка технико-экономического обоснования (ТЭО) проекта
Разработка системы сбалансированных показателей
Проектирование распределения и выполнения функций (оргструктуры)
Проектирование финансовой структуры
Проектирование бюджетной структуры
Моделирование и оптимизация бизнес-процессов
Цены

 
  
Google+

Copyright © 2007-2018 ИП Перминов А.С. Сделано в студии "RU-WEB"